Unsere Regeln gegen Geldwäsche

Wer bei Cobraplay spielt, wird von uns geprüft. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern gesetzliche Pflicht: Als lizenzierter Glücksspielbetreiber müssen wir Geldwäsche und Finanzbetrug aktiv vorbeugen. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte Sie dabei haben.

Geldwäschebekämpfung bei Cobraplay

Unsere Lizenz und ihre Auflagen

Unter der Lizenznummer 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.) betreiben wir dieses Casino als CobraPlay N.V. mit Sitz in Curaçao. An diese Lizenz sind strikte Auflagen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung geknüpft, die wir vollständig und ohne Ausnahme umsetzen. Dazu gehört die Zusammenarbeit mit den zuständigen Behörden, sobald ein konkreter Verdacht besteht.

Unser internes Programm beruht auf drei Säulen: der Risikobewertung jedes einzelnen Kundenkontos, der laufenden Schulung unserer Mitarbeitenden und der verdachtsbezogenen Analyse von Ein- und Auszahlungen. Gelder von Drittpersonen nehmen wir grundsätzlich nicht an. Jede Einzahlung muss von einem Zahlungsmittel stammen, das auf Ihren eigenen Namen läuft.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Direkt nach der Registrierung bestätigen wir Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Den vollständigen Identitätsnachweis verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich kann eine Prüfung jederzeit ausgelöst werden, wenn ungewöhnliche Transaktionsmuster oder bestimmte Schwellenwerte dies erfordern. Die Bearbeitung Ihrer Unterlagen dauert bis zu 48 Stunden.

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Bewusst halten wir den Ablauf schlank. Sie brauchen dafür keine E-Mail und keinen Termin, nur Ihre Dokumente und wenige Minuten Zeit.

• Öffnen Sie im Profilbereich den Punkt Verifizierung und laden Sie die geforderten Dokumente hoch.
• Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit und Echtheit, bei fehlenden Unterlagen fordern wir gezielt nach.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, und abgeschlossene Prüfungen müssen später nicht wiederholt werden.

Schutz Ihrer Dokumente

Verschlüsselt über eine SSL-Verbindung übertragen Sie alle Dateien direkt an uns. Gespeichert werden sie in separierten Systemen, und Zugriff hat ausschließlich unsere Verifizierungsabteilung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur dann, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht.

Warum wir Zahlungsquellen anfragen

Nachweis der Geldquelle

Erst wenn Ihr Spielverhalten auffällige Summen erreicht, fordern wir einen Nachweis der Geldquelle an. Konkret fragen wir nach, wenn kumulierte Einzahlungen von mehr als 10.000 EUR innerhalb von 90 Tagen vorliegen, wenn Einsatzhöhe und bisheriges Spielverhalten deutlich auseinanderklaffen oder wenn Auszahlungen ein Vielfaches der getätigten Einzahlungen erreichen.

Neugier spielt dabei keine Rolle. Uns verpflichtet die Lizenz zu prüfen, ob eingesetztes Geld aus legaler Herkunft stammt. Als anerkannte Belege akzeptieren wir:

• Lohnzettel oder Jahresabrechnung Ihres Arbeitgebers
• Steuerbescheid der letzten Veranlagung
• Bankauszüge, aus denen die Geldbewegung hervorgeht
• Notarieller Nachweis über Immobilienverkauf, Erbschaft oder Schenkung

Unsere Kontrolle Ihrer Transaktionen

Prüfung jeder Zahlung

Automatisierte Systeme screenen bei uns jede Einzahlung und jede Auszahlung, ergänzt durch stichprobenartige manuelle Kontrollen. Ausgezahlt wird vorrangig auf dasselbe Mittel, über das Sie eingezahlt haben. Diese Regel verhindert, dass über Ihr Konto Gelder an Dritte fließen. Gelten für Sie die folgenden Limits:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufenweise Maßnahmen

Bleibt eine angeforderte Verifizierung aus oder scheitert sie, sperren wir zunächst alle Auszahlungen. Danach schränken wir das Konto schrittweise weiter ein, bis das Spielen vollständig eingestellt wird. Einzahlungen, die von fremden Konten oder Zahlungsmitteln stammen, senden wir an ihre Herkunftsquelle zurück.

Liegt ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug vor, schließen wir das Konto vollständig und melden den Sachverhalt an die zuständigen Behörden. Gegen jede Maßnahme können Sie Einspruch erheben. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

So lange speichern wir Dokumente

Fünf Jahre, dann gelöscht

Gemäß den Vorgaben unserer Lizenz bewahren wir Verifizierungsunterlagen fünf Jahre ab Schließung Ihres Kundenkontos auf. Anschließend löschen wir sie automatisch und endgültig.

Sinn der Frist ist, behördlichen Nachfragen zu vergangenen Transaktionen auch später noch nachkommen zu können. Während der Aufbewahrung können Sie jederzeit Kopien Ihrer eigenen Unterlagen anfordern, und Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten erhalten Sie auf Anfrage ebenfalls.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Bis zu 48 Stunden ab Erhalt aller Dokumente. In der Regel geht es deutlich schneller, unvollständige oder unscharfe Unterlagen verlängern die Prüfung jedoch.

Muss ich die Verifizierung bei jeder Auszahlung wiederholen?

Nein. Nach einer erfolgreichen Prüfung gilt Ihr Konto als verifiziert. Neue Dokumente fordern wir nur bei abgelaufenen Ausweisen, Adressänderungen oder stark verändertem Zahlungsverhalten an.

Warum erfolgt die Auszahlung auf meine Einzahlungsmethode?

Wir zahlen vorrangig auf das Mittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Diese Regel stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente hochlade?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Das Spielen ist kurzfristig noch möglich, Ihr Konto wird ohne Verifizierung jedoch schrittweise weiter eingeschränkt.